Satria, Evelyn – Bahana Sekuritas
BBRI mencatatkan laba bersih sebesar IDR50 triliun (+4% y-y, +5,6% m-m) dan PPOP sebesar IDR98 triliun (+13% y-y, +4% m-m) selama 11 bulan 2024. Namun, beban provisi meningkat menjadi IDR35,5 triliun (+34,3% y-y) dengan kenaikan signifikan +22,6% m-m pada November 2024. Hal ini membuat CoC berada di level 3,3%, masih di atas target tahunan <3%. Penasaran dengan poin detail lainnya? Yuk simak narasi lebih lanjut di bawah ini yaa🤔
📌 Poin Penting:
- Pertumbuhan Kredit: Melambat ke +5% y-y, di bawah target 10-12%, akibat fokus pada kualitas aset dan penyaluran mikro yang lebih kecil.
- Pertumbuhan Simpanan: Meningkat +7% y-y, terutama didorong pertumbuhan CASA sebesar +10,8% y-y.
- Rasio CASA: Naik ke 66% (11M2024), sementara LDR turun ke 88% (vs. 90% pada 10M24).
💡 Kesimpulan:
Kinerja tetap solid dengan peningkatan CASA yang memperkuat struktur pendanaan, meskipun pertumbuhan kredit melambat. Ditambah dengan potensi teknikal saat ini, saham BBRI dapat menarik perhatian bagi investor yang mencari peluang rebound.
Jadi gimana nihh holder BRI, akan tambah muatan atau masih wait and see? Yuk komenn!
Disclaimer on:
Keputusan Membeli dan Menjual menjadi tanggung jawab pribadi
Regards
Investment Specialist
