HOLD(From BUY): IDR5,825 (Unchanged)
Analis:
Satria Sambijantoro
Evelyn Vidya Paramita
Bank BNI berhasil mencatatkan laba bersih IDR5,6 triliun di 3Q24 (+4,7% q-q, +3% y-y), dengan total laba 9M24 sebesar IDR16,3 triliun (+3,5% y-y). Meskipun pertumbuhannya moderat, performa ini didukung oleh kredit yang stabil dan peningkatan NIM q-q. Yuk, simak lebih detailnya di bawah ini!
Pertumbuhan Laba Bersih yang Stabil
BBNI melaporkan laba bersih IDR5,6 triliun (+4,7% q-q, +3% y-y) di 3Q24, dengan total laba 9M24 mencapai IDR16,3 triliun (+3,5% y-y), yang sejalan dengan konsensus namun sedikit di bawah estimasi internal. Kredit tumbuh hingga IDR735 triliun (+9,5% y-y, +1,1% q-q), terutama ditopang oleh segmen korporasi (+15,1% y-y) dan konsumer (+14,6% y-y). Peningkatan NIM menjadi 4,4% di 3Q24 juga mendukung kinerja laba, dengan yield kredit naik ke 7,7% q-q, meskipun keseluruhan NIM YTD melemah di 4,2%.
Likuiditas Cukup dan Kualitas Aset Terjaga
Pertumbuhan CASA sebesar 5,5% y-y dan total deposito naik 3% y-y. Dari segi kualitas aset, BNI berhasil mempertahankan CoC pada 1% dan menurunkan LAR ke 11,8%. BBNI optimis akan tetap solid, terutama jika suku bunga acuan mulai melandai yang diharapkan akan meningkatkan profitabilitas dalam jangka panjang.
Gimana nih TemanDX? Bank BNI masih jadi opsi menarik atau bukan?
PDF Full:BSBBNI1024
Disclaimer on:
Keputusan Membeli dan Menjual menjadi tanggung jawab pribadi
Regards
Investment Specialist
